La découverte patrimoniale nous permet :

• D'avoir une vision globale de votre situation (familiale, professionnelle et patrimoniale).
• D'identifier vos projets à court/moyen/long terme ainsi que les éventuelles contraintes.
• De définir ensemble vos objectifs financiers et patrimoniaux ainsi que votre profil de risques.

Diagnostic patrimonial et financier

Sur la base des informations collectées, nous analysons le dossier et rédigeons des constats personnalisés intégrant toutes les dimensions de votre patrimoine privé et professionnel :

• Sur le plan économique : étude de la structure du patrimoine (par classe d'actifs, niveau de risques, mode de détention) et des flux financiers (niveau et nature des revenus immédiats et futurs par rapport à vos besoins).
• Sur le plan fiscal : évaluation de la pression fiscale globale (IR/ISF/droits de succession).
• Sur le plan juridique : étude environnement juridique (régime matrimonial, avantages matrimoniaux, donations effectuées, assurance vie...).
• Sur le plan social : analyse des régimes de retraite et prévoyance en place.

Elaboration de la stratégie patrimoniale et financière

Nous présentons les stratégies à court/moyen/long terme déterminées selon vos objectifs initiaux et problématiques déterminés précédemment. Elles seront composées de :

• Solutions financières : propositions d'allocation d'actifs stratégique en conformité avec votre profil de risques et suggestions d'enveloppes fiscales adaptées.
• Solutions immobilières : propositions d'arbitrage au sein de votre patrimoine immobilier ou propositions d'investissement immobilier.
• Solutions juridiques : propositions de solutions se rapportant principalement au droit de la famille (donations, testament, avantages matrimoniaux...).
• Solutions fiscales : propositions de réorganisation de votre patrimoine dans un but d'optimisation fiscale et/ou propositions d'investissement à but défiscalisant.

« A l'issue de chaque étape de l'étude patrimoniale, une lettre de mission détaillant aussi bien le contenu de notre intervention que le montant de notre rémunération vous est proposé.»